금에 투자하는 방법 총정리 (주식, ETF, 기준골드 보관권, 실물금)

안녕하세요, 쩡 부부입니다. 최근 금 시세가 꾸준히 우상향하면서 많은 분들이 금 투자에 관심이 많으십니다. 오늘은 금 시세에 영향을 주는 요소들을 간단하게 살펴보고, 금에 투자하는 방법을 함께 정리해보겠습니다.

금 시세에 영향을 주는 요소들

금 시세는 다양한 요소들에 영향을 받는데요, 그 주요한 영향 요소들은 다음과 같습니다.

• 경제 상황 : 경기 침체나 불황 기간 동안에는 금에 대한 수요가 증가할 수 있습니다. 경제 불안정으로 인해 투자자들은 안전자산으로서의 금을 선호할 가능성이 높아집니다.
• 금리 변동 : 중앙은행의 금리 정책은 금 시세에 큰 영향을 미칩니다. 금리가 상승하면 기회비용이 증가하므로 금에 대한 수요가 감소할 수 있습니다.
• 환율 변동 : 미국 달러의 강세는 금 가격에 압력을 줄 수 있으며, 반대로 미국 달러의 약세는 금 가격 상승에 영향을 줄 수 있습니다. 금은 보통 미국 달러로 거래되기 때문입니다.
• 지정학적 리스크 : 정치적 불안, 국제 갈등, 테러 공격 등의 지정학적 리스크는 금에 대한 수요를 증가시키는 요인이 될 수 있습니다.
• 주식시장 변동 : 주식시장의 변동성은 투자자들이 안전자산을 찾을 가능성을 높일 수 있으며, 금에 대한 수요를 증가시킬 수 있습니다.
• 공급량 변화 : 금 광산에서의 생산량 변화, 금 재고량, 정부의 금 매매 등 금의 공급량에 변화가 있을 때 금 시세에 영향을 미칠 수 있습니다.
• 금은행의 구매와 판매 : 국제 금은행들의 금 구매와 판매 활동도 금 시세에 영향을 미칩니다.
  
  

금에 투자하는 방법

1. 금 광산 회사에 주식 투자

금을 채굴하는 광산 회사들의 주식을 구매하여 금 가격 상승에 따른 이익을 얻을 수 있습니다. 주식 시장에서 거래되는 금 광산 회사들의 주식을 찾아보고 투자할 수 있는데요. 미국에 상장된 금 광산 사업을 하는 광산 회사는 아래와 같습니다.

뉴몬트 골드코프 코퍼레이션 (Newmont Corporation) (티커:NEM)
뉴먼 리소시스는 세계 최대 규모의 금 광산 회사로서 미국과 세계 여러 국가에서 금 채굴 사업을 진행하고 있습니다.
배릭 골드 코퍼레이션 (Barrick Gold) (티커 : GOLD)
바라릭 골드는 세계적으로 유명한 금 광산 회사로서 미국과 여러 국가에서 금과 다른 광물을 채굴하고 있습니다.
뉴골드 인코포레이티드 (New Gold Inc.) (티커 : NGD)
뉴골드는 캐나다와 미국 등에서 금과 은을 채굴하는 금 광산 회사입니다.
킨로스 골드 (Kinross Gold Corporation) (티커 : KGC)
키나로스 골드는 미국을 비롯하여 러시아, 브라질, 체코 등에서 금 광산 사업을 수행하는 금 광산 회사입니다.
알로이드골드 (Alamos Gold Inc.) (티커 : AGI)
알로이드골드는 미국과 캐나다, 멕시코 등에서 금과 은을 채굴하는 금 광산 회사로서 미국 주식시장에 상장되어 있습니다.

2. 금 ETF에 투자

금 광산업이나 채굴된 금을 보유하는 회사를 묶어둔 ETF나 금시세를 추종하는 ETF를 구매하여 금 가격 변동에 따라 수익을 얻을 수 있습니다. ETF는 주식과 비슷하게 거래되며, 다양한 금 ETF가 시장에서 거래되고 있습니다.
 
금 시세 추종 ETF
SPDR Gold Shares (티커 : GLD)
미국에서 가장 유명한 금 추종 ETF 중 하나로, 금 가격의 움직임을 따라갑니다.
iShares Gold Trust (티커 : IAU)
미국 시장에서 많이 거래되는 금 추종 ETF로서, 금 보유를 대표하는 주식으로 구성되어 있습니다.
Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF (티커 : SGOL)
물리적인 금을 보유하는 금 추종 ETF로서, 금 가격에 직접적으로 노출됩니다.
Invesco Physical Gold ETF (티커 : SGLD)
물리적인 금 보유를 기반으로 한 금 상품화 ETF로, 금 가격을 추적합니다.
 
금 광산 기업들을 묶어둔 ETF
VanEck Vectors Gold Miners ETF (티커 : GDX)
GDX는 주로 금 광산 기업들의 주식을 보유하고 있는 ETF로서, 금 광산 회사들의 주가 움직임을 반영합니다.
VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF (티커 : GDXJ)
GDXJ는 주로 소형 및 중형 규모의 금 광산 기업들의 주식을 보유하고 있는 ETF로서, 주로 주니어 금 광산 기업들을 포함합니다.
iShares MSCI Global Gold Miners ETF (티커 : RING)
RING은 전 세계의 주요 금 광산 기업들의 주식을 포함하는 ETF로서, 금 광산 회사들의 국제적인 포트폴리오를 제공합니다.
Direxion Daily Gold Miners Index Bull 2x Shares (티커 : NUGT)
NUGT는 금 광산 기업들의 주식에 레버리지를 적용한 ETF로서, 주가 변동성에 더 큰 영향을 받을 수 있습니다.
ProShares Ultra Gold Miners (티커 : GDXX)
GDXX는 레버리지를 적용하여 금 광산 기업들의 주가 움직임을 2배로 추적하는 ETF로서, 더 높은 수익과 위험을 갖고 있습니다.

3. 금 기준골드 투자

금 기준골드는 금괴나 금바 등의 실물 금을 대신하여 발행된 금 보관권을 말합니다. 금 기준골드를 구매하여 소유할 수 있으며, 일부 증권사나 금융 기관에서 제공하는 상품입니다. 한국에서 금 기준골드 투자를 하기 위해서는 일반적으로 다음과 같은 절차를 따르게 됩니다:

i) 금 기준골드 발행사 선택
먼저, 금 기준골드를 발행하는 금융 기관 또는 회사를 선택해야 합니다. 국내에는 여러 금융 기관들 (사실상 대부분)이 금 기준골드를 발행하고 있습니다. 선택한 발행사의 이용 약관과 조건을 정확히 확인하는 것이 중요합니다. 주로 거래하시는 은행에 문의하시면 빠르게 정보를 얻으실 수 있으며, 투자를 고려할 때에는 발행사의 신뢰성과 수수료 등을 고려하여 결정하는 것이 좋습니다.

ii) 금 기준골드 구매 및 금 보유권 발급
선택한 금 기준골드 발행사의 웹사이트나 앱을 통해 금 기준골드를 구매합니다. 일반적으로 신용카드나 계좌 이체를 통해 구매할 수 있습니다. 구매한 금 기준골드에 해당하는 양의 실물 금이 발행사에 보관되며, 고객에게는 금 기준골드에 대한 보유권이 발급됩니다.

iii) 보관 및 관리 / 판매 및 환불
구매한 금 기준골드는 발행사가 보관하고 관리하며, 보관료 명목으로 수수료가 청구될 수 있습니다. 투자자는 소유한 금 기준골드를 기준으로 수익을 기대할 수 있으며, 일정 기간 또는 조건에 따라 금 기준골드를 다시 판매하거나 환불을 요청할 수 있습니다.

4. 실물 금 구매

실물 금 투자는 금괴, 금바, 금코인, 금 장신구 등 실제로 소지하고 보유할 수 있는 형태의 금을 구매하여 투자하는 방법을 말합니다. 실물 금 투자의 장단점은 다음과 같습니다.

장점)

• 소유자가 보유: 실물 금은 소유자가 직접 보유하므로 금융 기관과 거래소의 부정확한 처리나 문제로 인한 위험을 피할 수 있습니다. 심리적으로 안정감이 드며, 금융 기관에서 나의 자산 정도를 확인할 수 없습니다. 

단점)

• 보관 및 보안 비용: 실물 금을 보관하려면 안전한 곳에 보관해야 하며, 이에 따른 추가적인 보안 비용이 발생할 수 있습니다.
• 유동성: 실물 금은 즉시 현금으로 전환되지 않을 수 있으며, 금을 판매하기 위해서는 적절한 시장이나 거래소에서 구매자를 찾아야 합니다.
• 위조 위험: 실물 금은 위조의 위험에 노출될 수 있으며, 금의 순도와 진짜 금인지 확인하는데 주의가 필요합니다.